22 de May de 2024

Todo lo que debes saber sobre REIT y SOCIMI

Todo lo que debes saber sobre REIT y SOCIMI

Todo lo que debes saber sobre REIT y SOCIMI

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Los Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces (REIT) y las SOCIMIs son herramientas para los inversores que buscan invertir en bienes inmuebles sin la necesidad de comprar una propiedad directamente. 

En este artículo, exploraremos qué es una SOCIMI, las ventajas de invertir en ellas, la diferencia entre SOCIMI y REIT, los tipos de propiedades en los que invierten las SOCIMIs, cómo invertir en ella, los riesgos asociados con la inversión y las regulaciones y implicaciones fiscales de invertir en una SOCIMI. 

También veremos algunas de las SOCIMIs más famosas del mundo.

¿Qué es una SOCIMI?

Es la abreviatura de Sociedad Cotizada Anónima de Inversión en el Mercado Inmobiliario.Son empresas que se dedican a invertir en bienes raíces, ya sea en propiedades comerciales o residenciales. 

Al igual que los REIT, las SOCIMIs deben distribuir al menos el 80% de sus ingresos a los inversores en forma de dividendos. Son una estructura de inversión muy utilizada en España y otros países europeos.

Ventajas de invertir en una SOCIMI o REIT

  • Una de las principales ventajas de invertir en una de estas sociedades es que permite a los inversores acceder a una variedad de propiedades de inversión sin tener que comprar una propiedad directamente.
  • También ofrecen una forma de diversificar la cartera de inversión, ya que se puede invertir en diferentes tipos de propiedades y en diferentes regiones geográficas.
  • Además, ofrecen una mayor liquidez que la propiedad directa, ya que las acciones pueden comprarse y venderse fácilmente en el mercado.

SOCIMI vs REIT – ¿Cuál es la diferencia?

Aunque las SOCIMIs y los REIT son estructuras de inversión similares, existen algunas diferencias importantes. 

  • Una de las principales diferencias es que las SOCIMIs están sujetas a una tasa impositiva más baja que los REIT. 
  • Además, están obligadas a distribuir al menos el 80% de sus ingresos a los inversores en forma de dividendos, mientras que los REIT no tienen un requisito mínimo de distribución de dividendos. 
  • Otra diferencia importante es que las SOCIMIs están limitadas a invertir en propiedades inmobiliarias, mientras que los REIT pueden invertir en una variedad más amplia de activos inmobiliarios, como hipotecas y otros instrumentos financieros.
SOCIMI vs REIT - ¿Cuál es la diferencia?
SOCIMI vs REIT – ¿Cuál es la diferencia?

Tipos de propiedades en las que invierten las SOCIMIs

Esta sociedad invierte en una variedad de propiedades inmobiliarias, que incluyen edificios de oficinas, centros comerciales, propiedades residenciales y hoteles. 

Algunas SOCIMIs también invierten en propiedades industriales, como almacenes y fábricas. 

La elección de la propiedad en la que invierte una SOCIMI dependerá de la estrategia de inversión de la empresa y de las condiciones del mercado inmobiliario en ese momento.

Cómo invertir en una SOCIMI o REIT

Es similar a invertir en cualquier otra empresa cotizada en bolsa. Los inversores pueden comprar acciones de una SOCIMI a través de un corredor de bolsa o en línea. 

Antes de invertir, es importante investigar en lo que se está considerando invertir, incluyendo su historial de dividendos, su cartera de propiedades y su estrategia de inversión.

Riesgos asociados con la inversión en una SOCIMI

Como con cualquier inversión, hay riesgos asociados con la inversión en una SOCIMI. Uno de los mayores riesgos es la volatilidad del mercado inmobiliario, que puede afectar el valor de las propiedades. También existe el riesgo de que no pueda mantener su tasa de distribución de dividendos si la rentabilidad de su cartera de propiedades disminuye. 

Además, pueden estar sujetas a cambios en las regulaciones fiscales y del mercado inmobiliario.

SOCIMIs famosas en todo el mundo

Algunas de las SOCIMIs más famosas del mundo incluyen la española Merlin Properties, la francesa Klépierre y la estadounidense Simon Property Group. 

Estas empresas han construido carteras de propiedades diversificadas y han demostrado ser líderes en el mercado inmobiliario.

Conclusión

Las SOCIMIs son una estructura de inversión para los inversores que buscan acceder al mercado inmobiliario sin la necesidad de comprar una propiedad directamente. Al igual que los REIT, las SOCIMIs ofrecen una variedad de ventajas, como una mayor liquidez y la posibilidad de diversificar la cartera de inversión. Sin embargo, también existen riesgos asociados con la inversión en una SOCIMI, incluyendo la volatilidad del mercado inmobiliario y los cambios en las regulaciones fiscales. 

Los inversores deben investigar cuidadosamente las SOCIMIs en las que consideran invertir y entender las regulaciones y las implicaciones fiscales en el país en el que opera la empresa.

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